つみたてNISAってそもそも何?

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つみたてNISAとは、

特に少額からの長期・積立・分散投資を

支援するための非課税制度です

(2018年1月からスタート)。

iDeCoや一般NISAでは物足りない部分を

フォローするのが特徴。

NISAは非課税枠の事であるが

一般NISAとは違い、

つみたてNISAは

非課税期間20年

更にいつでも売却&引き出し可能、

急な入り用にも対応している。

【特徴】

◆年間上限投資額 40万円

◆運用期間 20年間

◆購入可能商品 投資信託&ETF

◆売買方式 自動積み立て

◆投資可能期間 2037年

iDeCoとの併用は可能だが

一般NISAとの併用不可。

正にドルコスト平均法により

投資の王道でもある

◎長期投資

◎分散投資

◎積み立て投資

を実践できる低リスクの投資方法。

【気を付けるポイント】

①つみたてNISAだけだと心許ない

老後資金は3000万円

いると言われてます。

iDeCoや、特定口座も併用して

積み立て致しましょう。

②スイッチングが出来ない

スイッチングとは、保有している資産を

保有していない資産に切り替えること。

これがNISAでは出来ません(一般/つみたて共に)

③損益通算・繰り越し控除ができない

特定口座 30万円利益

NISA口座 15万円損失

特定口座Aと特定口座Bであれば損益通算で15万円が課税だが

NISA口座は損益通算が不可である為、特定口座30万円に対して課税される

以上を踏まえて

IDECO&特定口座と併用しながら

未来資産を積み立てしていきましょう。

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登録者15万人超の、元自衛官の現FPの42歳おじさんYouTuberです。インデックス投資、つみたてNISA,iDeCo,VALU,モナコイン関連を配信。 最近は神を自覚し悟りがマイブーム。